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赢咖2

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中国企业赢咖2娱乐讲师
小微信贷风险和大数据实践
 
讲师:戴寒永 浏览次数:54

赢咖2招商描述INTRODUCTION

小微信贷风险和大数据实践赢咖2娱乐

· 销售经理

赢咖2娱乐讲师:戴寒永    赢咖2招商价格:¥元/人    赢咖2娱乐天数:2天   

日程安排SCHEDULE

赢咖2招商大纲Syllabus

小微信贷风险和大数据实践赢咖2娱乐

赢咖2招商背景:
金融机构支持实体经济、践行普惠金融、防范化解金融风险作为不冷的热点,小微企业作为实体经济与普惠金融体系的重要组成部分,金融机构创新发展小微金融显得尤为重要。而目前各银行同业跟风效仿,缺少发展思路及战略规划,客户基础差,征信机制不够健全,管理规范化、标准化、精细化不足等问题使得银行小微金融的开展面临严峻挑战。
那么,打造哪种小微模式才能真正助力本单位业务发展与战略落地?设计哪种小微金融产品以适用于本单位特定的客户群体?如何从信贷全流程出发,有效规避风险;真正实现放的出去、收的回来,有效降低不良率?如何快速提升人员信贷业务能力,培养契合业务发展的人才队伍,以实现小微金融业务的可持续发展?
本赢咖2招商从小微金融基础知识起步,通过常见问题、行业视角、产品视角、调查技巧夯实风控技术。同时结合各类进机构的实践进行延伸,以实务案例结合详解小微风险评估技术各层次知识。

赢咖2招商收益:
.了解小微常见的风险问题,掌握风险评估原则和步骤
.学会从行业角度开展风险评估,学会从产品角度开展风险评估
.掌握小微金融在数字科技的支撑下的发展

赢咖2招商时间:2天,6小时/天
赢咖2招商对象:小额贷款机构、金融机构业务人员、中高级管理人员、城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导
赢咖2招商风格:
.结论先行,逻辑递进:全面总结小微信贷风险管控最佳实践,赢咖2招商内容顺应成人学习习惯及知识汲取方式,直观呈现所学内容,迅速抓住赢咖2招商中心及主旨
.解答深入,问题聚焦:摆脱泛泛什么都讲、什么都学,学而不深,学而不可用的赢咖2招商弊端,紧紧围绕小微金融全流程评估及风险管控几大要点深入展开
.经验交付,实用赢咖2招商:赢咖2招商内容来自授课专家多年工作经验萃取及总结,传授实用性工具,缩短知识与实践之间的距离鸿沟,最大程度还原小微信贷业务工作实际场景,提供契合实际的问题及难点解决方案
.自创体系,权威专家:国内资深小微金融专家,熟悉各地区银行小微信贷运作模式,具有丰富的理论知识和实践经验

赢咖2招商大纲
第一讲:信贷业务的开展

一、客户画像和产品设计
1. 客户画像的重要性
案例:小微企业贷、学生贷、医美贷的客户画像描述
2. 根据目标客户群设计不同的信贷产品
3. 信贷产品设计成功与否对于风控非常重要
1)申请资料
2)还款方式
3)信贷政策
案例:产品视角下的信贷风控
二、市场开拓和营销
1. 扫街
2. 网点广告
3. 机构推荐
4. 精准营销
案例:潜在客户的精准营销
三、申请调查
案例:贷款调查的基本流程

第二讲:信贷分析
一、硬信息分析
1. 财务分析——硬信息的主要来源之一
案例:资产负债表分析:以贸易、生产、服务型企业为例
讨论:权益交叉验证的结果分析
2. 信贷记录分析——硬信息的关键来源之一
案例:如何阅读人行征信报告
3. 交易流水分析
案例:银行流水、POS流水、电商购物流水、用户访问量PV/UV量分析
4. 其他类流水分析
案例:OA系统提供商、阿里巴巴的钉钉作为贷后管理的关键性抓手
二、软信息分析
1. 人口统计信息
案例:可量化的人口统计等相对静态的软信息
2. 社交网络和行为信息
案例:可量化的社交网络和行为等相对动态软信息
三、还款意愿量化方法
1. IPC信贷不对称偏差分析法
案例:不对称信息偏差分析案例
2. 还款意愿货币化方法
案例:还款意愿货币化分析案例
四、全面风险管理
1. 内部操作风险
2. 市场风险
3. 流动性风险
4. 集中度风险
5. 渠道风险
讨论:全面风险管理体系

第三讲:现有信贷方法的优缺点与改进建议
一、传统信贷的优缺点和改进建议
案例:传统信贷的改进:交叉检验
二、IPC信贷的优缺点和改进建议
案例:IPC信贷的改进:大数据技术的应用
三、“信贷工厂”的优缺点和改进建议
案例:信贷工厂的改进:轮岗制
四、巴塞尔协议模式的优缺点及改进建议
讨论:巴塞尔协议体系
五、大数据风控模式的优缺点和改进建议
案例:京东金融
案例:阿里巴巴
六、基于传统信贷、IPC信贷、“信贷工厂”、巴塞尔协议和大数据风控模式融合的展望
互动:融合架构构想

第四讲 信贷的审批决策
1. 信贷审批委员会决策模式
案例:信贷审批委员会决议表
2. “信贷工厂”审批模式
3. 大数据风控自动审批模式
案例:相对完整的自动审批决策系统
案例:大数据风控下的贷款定价

第五讲 信贷的贷后管理
一、信贷的合同签订及贷款发放
1. 信贷放款流程及风险管理
2. 放贷的资金来源模式
二、风险监控预警
1. 风险监控预警流程
2. 贷后监控的主要内容
互动:典型的预警信号
三、信贷的还款阶段
案例:不同的还款支付方式
四、逾期管理和不良资产处理
1. 逾期管理的流程
2. 逾期客户管理
3. 逾期的催收流程

小微信贷风险和大数据实践赢咖2娱乐


转载:http://www.radioruido.com/gkk_detail/60417.html

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开户行:中国工商银行股份有限公司上海市长寿路支行
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